[부동산ETF] TIGER 부동산 인프라 고배당ETF 내용과 수익률은?!

2021. 10. 11. 10:55

부동산에 직접 투자하기 어렵다면, 간접 투자하는 방법으로 펀드나 ETF에 투자할 수 있다. 펀드보다는 거래가 쉽고 수수료가 저렴한 ETF에 투자하는 것을 추천한다.


하지만, 부동산ETF에 투자한다고 해서 부동산에 직접 투자하는 것만큼의 효과를 누리기는 어렵다. 부동산은 대출을 포함한 레버리지를 이용할 수 있고, 이로 인해 수익률이 적더라도 수익은 크게 가져갈 수 있기 때문이다. ETF에 투자하면서 부동산에서 만큼의 레버리지를 이용하는 것은 어렵다. 부동산ETF는 그보다 배당수익률 측면에서 많이 접근하는 것 같다.


이렇게 부동산을 통한 배당수익률을 노리는 ETF가 TIGER 부동산 인프라 고배당ETF이다. 오늘은 이 ETF의 내용과 수익률에 대해서 알아보도록 하겠다.


TIGER 부동산 인프라 고배당ETF는 '국내 최초 부동산 상장 리츠, 인프라 펀드에 투자하는 인컴형 ETF'라고 한다. TIGER 부동산 인프라 고배당ETF의 종목코드(티커)는 329200이다.

1. 시가총액: 1,013억
2. 보수: 년 0.29%
3. 상장일: 2019.7.18

 


내용을 보면 부동산에 직접 투자하는 상품은 아니다. 부동산과 관련된 주식이나 ETF에 투자하는 상품이라고 볼 수 있다. 하지만 뒤에 구성종목을 보면 이것도 아니다.

TIGER 부동산 인프라 고배당ETF의 주가 추이를 살펴보았다. 8월 중순에 크게 하락하였다가, 주가를 회복하여 현재는 횡보하는 모습이다. 최근의 주가 하락 추세를 감안하면 잘 방어(?)가 되고 있는 모습이다.

 

TIGER 부동산 인프라 고배당 ETF 가격 추이



상위 보유 10개 종목(2021.10.11 기준)을 살펴보면 아래와 같다. 여기서 조금 황당한 것이 있다. 맥퀴리인프라, 신한알파리츠, 이리츠코크랩을 제외한 대부분이 금융주나 배당주로 알려진 주식이기 때문이다. 꼭 부동산에 관련된 주식이나 펀드에만 투자하는 것은 아닌 듯 하다.

No 종목코드 종목명 수량㈜ 평가금액(원)
1 138040 메리츠금융지주 172 32,250
2 088980 맥쿼리인프라 3975 12,950
3 293940 신한알파리츠 1923 8,070
4 082640 동양생명 538 7,740
5 088260 이리츠코크렙 2328 6,180
6 086790 하나금융지주 64 44,600
7 138930 BNK금융지주 384 8,620
8 139130 DGB금융지주 319 9,990
9 003540 대신증권 160 19,650
10 030200 KT 89 31,350

 


TIGER 부동산 인프라 고배당ETF는 1,4,7,10월에 분가 단위로 배당금을 준다. 이를 년으로 환산하여 이전에 알아본 다른 ETF들과 비교해봤다. 20년 11월 60원, 21년1월 10원, 4월 180원, 7월 60원을 지급한 것을 1년으로 산정하였다. 이를 합하면 310원이 된다.

종목명 구분 17년 18년 19년 20년 21년
ARIRANG고배당주 주가(원) 12,380 13,080 12,430 8,780 12,255
배당금(원) 430 500 530 470 590
배당수익률(%) 3.4 3.8 4.2 5.3 4.8
S&P고배당커버드콜 주가(원) - 7,549 8,886 9,118 9,985
배당금(원) - 135 589 514 622
배당수익률(%) - 1.7 6.6 5.6 6.2
부동산인프라고배당 주가(원) - - - - 5,910
배당금(원) - - - - 310
배당수익률(%) - - - - 6.2

 


배당주 ETF인 ARIRANG 고배당주(161510), KODEX S&P고배당커버드콜ETF(276970), TIGER 부동산인프라고배당ETF(329200), TIGER 미국MSCI리츠(합성H) ETF(182480)의 가격을 비교해 보았다. 20년 1월 2일의 주가를 100으로 놓고, 이후 움직임을 살펴보았다.

배당주ETF 비교

 

최근에 국내주식보다는 미국주식의 하락폭이 큰 듯 하다. 미국 주식과 관련된 ETF의 하락폭이 더 크다. 배당주라서 그런지 큰 틀에서는 움직임이 다들 비슷해보인다.


지금까지 ARIRANG 고배당주, KODEX S&P고배당커버드콜ETF, TIGER 부동산인프라고배당ETF에 대해서 알아보았다. 필자가 보기에는 S&P고배당커버드콜ETF가 가장 낫지 않나 싶다. 배당수익률도 높고 지금 주가가 조정받은 시기이기 때문이다. 물론 배당수익률도 중요하지만, ETF의 가격이 떨어지지 않아야 한다. ETF 가격이 하락하면 배당수익으로 인한 수익금이 의미가 없다.

 

ETF에 투자하면서 소득공제 받는 방법은?!

ETF는 IRP계좌를 이용하면 소득공제를 받을 수 있다. 주식에 투자하면서 소득공제를 받을 수 있다는 것은 좋은 일이다. 자세한 내용은 아래 포스팅을 참조하기 바란다.
( 참조: IRP 계좌(개인형퇴직연금)의 장점과 단점은? )

 

 

부동산 ETF



오늘은 이렇게 TIGER 부동산 인프라 고배당ETF에 대해서 알아보았다. 부동산ETF지만, 부동산 외에 다른 금융주에 투자한 내용도 많았다. 직접 투자하는 것이 아니라 선택의 폭에 한계도 있지 않았나 싶다. 이 정도면 몇 개의 부동산 인프라 관련 주식을 직접 투자하는 것도 대안이 되지 않을까 싶다.

 

 

* 이 포스팅은 투자 권유의 목적이 아닙니다. 모든 투자에 대한 책임은 본인에게 있습니다.

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