리츠 투자 의미와 투자하는 방법은?!

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리츠 투자는 부동산에 간접투자하는 상품입니다. 부동산은 거래규모가 크다 보니 개인이 접근하기 어려운 면이 있습니다. 그래서 자금을 모아 부동산에 투자하고 여기서 발생하는 임대료 등을 배당합니다. 리츠(REIT's)는 Real Estate Investment Trusts 약자입니다. 리츠 투자 의미와 투자하는 방법을 알아보았습니다.

 

 

1. 리츠 투자 상품 종류

종류를 나누는 방법은 여러 가지가 있겠지만, 먼저 국내와 해외로 나눌 수 있습니다. 해외 주식 투자를 하듯이 해외 리츠 상품에도 투자할 수 있습니다. 한국 리츠 협회에 가면 국내에 상장된 리츠 정보를 확인할 수 있는데요. 최근 기준은 아래와 같습니다.

 

❊ 22년 1월 28일 기준 국내 리츠상품 현황

No	구분	현재주가	최근배당금	주가배당률*	배당기준월	시가총액	자산총계
1	에이리츠	7,400	1,310원	17.7%	12월	312억	949억
2	제이알글로벌리츠	5,200	190원	7.31%	6, 12월	8,611억	8,913억
3	케이탑리츠	1,230	80원	6.5%	12월	569억	2,260억
4	미래에셋맵스리츠	4,795	153원	6.38%	5, 11월	964억	2,957억
5	이리츠코크렙	5,800	179원	6.17%	6, 12월	3,674억	7,391억
6	NH올원리츠	5,090	0	(예상)6.06%	6, 12월	2,148억	-
7	디앤디플랫폼리츠	5,200	0	(예상)6.00%	3, 9월	3,349억	-
8	SK리츠	6,070	0	(예상)5.45%	3,6,9,12월	9,410억	-
9	NH프라임리츠	4,585	125원	5.45%	5, 11월	856억	929억
10	롯데리츠	5,190	139원	5.36%	6, 12월	12,610억	2조 3,912억
11	신한서부티엔디리츠	4,755	0	(예상)5.36%	6, 12월	2,661억	-
12	코람코에너지리츠	6,200	166원	5.35%	5, 11월	4,316억	1조 532억
13	이지스밸류플러스리츠	5,650	151원	5.35%	2, 8월	1,744억	1,538억
14	이지스레지던스리츠	5,170	130원	5.03%	6, 12월	1,065억	1,251억
15	ESR켄달스퀘어리츠	5,800	134원	4.62%	5, 11월	12,359억	1조 1,818억
16	신한알파리츠	8,000	164원	4.1%	3, 9월	4,186억	1조 5,573억
17	모두투어리츠	5,000	150원	3.0%	12월	391억	1,079억
18	미래에셋글로벌리츠	5,490	0	(예상)2.54%	3, 9월	1,595억	-

 

 

해외 리츠는 미국이 가장 보편적인데요. 미국 리츠 상품은 아후 파이낸스에 어떤 종목이 있는지 알 수 있습니다. 야후 파이낸스 상단 메뉴 [Industries]-[Real Estate]를 선택하면 아래와 같이 해외 리츠 상품을 볼 수 있습니다.

 

해외리츠-상품

 

대표적인 미국 리츠 상품으로는 아메리칸 타워(AMT), 크라운캐슬(CCI), 프롤로지스(PLD), 에퀴닉스(EQIX), 디지털리얼티(DLR), 웰타워(WELL), 알렉산드리아(ARE), 리얼티인컴(O) 등이 있습니다.

 

투자 대상으로 리츠 상품을 구분할 수도 있습니다. 어떤 부동산에 투자하느냐에 따라 호텔 리츠, 오피스 리츠, 모기지 리츠, 주택 리츠, 특수 리츠, 소매 리츠 등으로 분류 가능한데요. 창고와 같이 물류와 관련된 자산에 투자하는 리츠도 괜찮을 듯합니다. 최근에는 빅데이터, AI가 인기를 얻으면서 데이터 센터 리츠도 있습니다.

 

2. 리츠 투자하는 방법

1) 상장 리츠 투자

주식시장에 상장된 리츠 주식을 사거나 혹은 공모를 할 때 참여하는 방법이 있습니다. 상장 리츠는 주식을 사는 것과 동일합니다. 아래와 같이 MTS나 HTS에서 종목을 검색하면 리츠 상품을 확인할 수 있습니다.

 

에이리츠

 

공모하는 리츠는 전자공시 시스템에서 내용을 확인할 수 있습니다. [공모게시판] - [지분증권] 메뉴를 이용하면 됩니다. 하지만 주식 공모 내용과 같이 있고, 리츠 공모가 자주 일어나는 것은 아니라 없을 수도 있습니다.

 

 

2) ETF, 펀드 투자

리츠ETF나 펀드에 투자하는 방법이 있습니다. VNQ(Vanguard Real Estate)는 미국 부동산 시장에 투자하는 리츠 ETF 중 가장 규모가 큽니다. 해당 ETF는 아메리칸 타워를 비롯해 주거용,오피스,상업용 부동산에 골고루 투자하는 상품입니다. 배당수익률은 약 3%정도 됩니다.

 

2013년 9월 12일의 주가와 배당금을 각각 100으로 놓고 이후 흐름을 비교해 보았다.

 

VNG-주가-배당금

 

배당금의 변동이 큰데, 이는 보통 12월에 배당금이 다른 분기에 비해 높게 지급되기 때문입니다. 최근에 가격이 많이 상승하다가 크게 하락한 것을 확인할 수 있습니다. 국내에도 리츠 상품과 연동된 ETF상품이 있습니다. TIGER 미국 MSCI리츠, KINDEX 싱가포르리츠 등이 그 예입니다.

3. 리츠에 투자하고자 한다면?!

저는 ISA계좌를 이용하는 것을 추천합니다. 배당수익에는 세금이 붙기 때문인데요. ISA계좌를 이용하면 배당소득세를 절감할 수 있습니다. 해외상품도 ETF를 이용하면 ISA계좌로 간접투자할 수 있습니다. 

 

리츠 투자 의미와 투자하는 방법을 알아보았습니다. 배당수익률을 기대할 수 있다는 것은 장점인데요. 하지만 상품의 가격이 하락하면 배보다 배꼽이 더 클 수 있습니다. 앞으로는 양적 긴축 등 영향으로 유동성이 줄고, 자산 가격의 상승을 기대하기는 힘든 상황인데요. 이에 배당수익률만을 보고 투자하는 것은 조금 위험하지 않을까 싶습니다.

 

* 이 포스팅은 투자 권유의 목적이 아닙니다. 모든 투자에 대한 책임은 본인에게 있습니다.