리츠 투자 의미와 투자하는 방법은?!

2022. 1. 28. 16:03

리츠 투자는 부동산에 간접투자하는 상품이다. 부동산은 거래규모가 크다 보니 개인이 접근하기 어려운 면이 있다. 그래서 자금을 모아 부동산에 투자하고 여기서 발생하는 임대료 등을 배당하는 금융상품이다. 리츠(REIT's)는 Real Estate Investment Trusts 약자이다.

 

오늘은 리츠 투자 의미와 투자하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠다.

 

 

리츠 투자

 

 

1. 리츠 투자 상품의 종류는?!

종류를 나누는 방법은 여러가지가 있겠지만, 먼저 국내와 해외로 나눌 수 있다. 해외 주식 투자를 하듯이 해외 리츠 상품에도 투자할 수 있다.

한국 리츠 협회에 가면 국내에 상장된 리츠 정보를 확인할 수 있다. 최근 기준은 아래와 같다.

 

 

❊ 22년 1월 28일 기준 국내 리츠상품 현황

No 구분 현재주가 최근배당금 주가배당률* 배당기준월 시가총액 자산총계
1 에이리츠 7,400 1,310원 17.7% 12월 312억 949억
2 제이알글로벌리츠 5,200 190원 7.31% 6, 12월 8,611억 8,913억
3 케이탑리츠 1,230 80원 6.5% 12월 569억 2,260억
4 미래에셋맵스리츠 4,795 153원 6.38% 5, 11월 964억 2,957억
5 이리츠코크렙 5,800 179원 6.17% 6, 12월 3,674억 7,391억
6 NH올원리츠 5,090 0 (예상)6.06% 6, 12월 2,148억 -
7 디앤디플랫폼리츠 5,200 0 (예상)6.00% 3, 9월 3,349억 -
8 SK리츠 6,070 0 (예상)5.45% 3,6,9,12월 9,410억 -
9 NH프라임리츠 4,585 125원 5.45% 5, 11월 856억 929억
10 롯데리츠 5,190 139원 5.36% 6, 12월 12,610억 2조 3,912억
11 신한서부티엔디리츠 4,755 0 (예상)5.36% 6, 12월 2,661억 -
12 코람코에너지리츠 6,200 166원 5.35% 5, 11월 4,316억 1조 532억
13 이지스밸류플러스리츠 5,650 151원 5.35% 2, 8월 1,744억 1,538억
14 이지스레지던스리츠 5,170 130원 5.03% 6, 12월 1,065억 1,251억
15 ESR켄달스퀘어리츠 5,800 134원 4.62% 5, 11월 12,359억 1조 1,818억
16 신한알파리츠 8,000 164원 4.1% 3, 9월 4,186억 1조 5,573억
17 모두투어리츠 5,000 150원 3.0% 12월 391억 1,079억
18 미래에셋글로벌리츠 5,490 0 (예상)2.54% 3, 9월 1,595억 -

 


해외 리츠는 미국이 가장 보편적일 듯 하다. 미국 리츠 상품은 아후 파이낸스에 어떤 종목이 있는지 알 수 있다. 야후 파이낸스 상단 메뉴 [Industries]-[Real Estate]를 선택하면 아래와 같이 해외 리츠 상품을 볼 수 있다.

 

해외리츠 상품

 

대표적인 미국 리츠 상품으로는 아메리칸 타워(AMT), 크라운캐슬(CCI), 프롤로지스(PLD), 에퀴닉스(EQIX), 디지털리얼티(DLR), 웰타워(WELL), 알렉산드리아(ARE), 리얼티인컴(O) 등이 있다.

 

투자 대상으로 리츠 상품을 구분할 수도 있다. 어떤 부동산에 투자하느냐에 따라 호텔 리츠, 오피스 리츠, 모기지 리츠, 주택 리츠, 특수 리츠, 소매 리츠 등으로 분류할 수 있다. 창고와 같이 물류와 관련된 자산에 투자하는 리츠도 괜찮을 듯 하다. 최근에는 빅데이터, AI가 인기를 얻으면서 데이터 센터 리츠도 있다.

 

 

데이터 센터 관련 리츠도 괜찮지 않을까 싶다

 

 

2. 리츠 투자하는 방법?!

1) 주식시장에 상장된 리츠 주식을 사거나 혹은 공모를 할 때 참여하는 방법이 있다.

상장 리츠는 주식을 사는 것과 동일한다. 아래와 같이 MTS나 HTS에서 종목을 검색하면 리츠 상품을 확인할 수 있다.

 

리츠투자, 국내주식처럼 할 수 있다

 


공모하는 리츠는 전자공시 시스템에서 내용을 확인할 수 있다. [공모게시판] - [지분증권] 메뉴를 이용하면 된다. 하지만 주식 공모 내용과 같이 있고, 리츠 공모가 자주 일어나는 것은 아니라 없을 수도 있다.


2) 리츠ETF나 펀드에 투자하는 방법이 있다.
VNQ(Vanguard Real Estate)는 미국 부동산 시장에 투자하는 리츠 ETF중 가장 규모가 크다. 해당 ETF는 아메리칸 타워를 비롯해 주거용,오피스,상업용 부동산에 골고루 투자하는 상품이다. 배당수익률은 약 3%정도 된다.

 

2013년 9월 12일의 주가와 배당금을 각각 100으로 놓고 이후 흐름을 비교해 보았다.

 

VNG 주가와 배당금

 

배당금의 변동이 큰데, 이는 보통 12월에 배당금이 다른 분기에 비해 높게 지급되기 때문이다. 최근에 가격이 많이 상승하다가 크게 하락한 것을 확인할 수 있다.

 

 

국내에도 리츠 상품과 연동된 ETF상품이 있다. TIGER 미국MSCI리츠, KINDEX 싱가포르리츠 등이 그 예이다.

 

3. 리츠에 투자하고자 한다면?!

필자는 ISA계좌를 이용하는 것을 추천한다. 배당수익에는 세금이 붙기 때문이다. ISA계좌를 이용하면 배당소득세를 절감할 수 있다.
해외상품도 ETF를 이용하면 ISA계좌로 간접투자할 수 있다.
ISA계자에 대한 자세한 내용은 아래 포스팅을 참고하기 바란다.
( 참조: ISA 계좌 혜택과 개설하는 방법은?! )



오늘은 이렇게 리츠 투자 의미와 투자하는 방법에 대해서 알아보았다. 배당수익률을 기대할 수 있는 것은 장점이다. 하지만, 상품의 가격이 하락하면 배보다 배꼽이 더 클 수 있다. 앞으로는 양적 긴축 등 영향으로 유동성이 줄고, 자산 가격의 상승을 기대하기는 힘든 상황이다.
이에 배당수익률만을 보고 투자하는 것은 조금 위험하지 않을까 싶다.

 

 

* 이 포스팅은 투자 권유의 목적이 아닙니다. 모든 투자에 대한 책임은 본인에게 있습니다.

댓글()
  1. Favicon of https://stocknfishing.tistory.com BlogIcon 은혜갚는까치 2022.01.29 06:09 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    좋은 정보 잘보고 갑니다

  2. Favicon of https://stocknfishing.tistory.com BlogIcon 은혜갚는까치 2022.01.29 06:10 신고 댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    리츠기업들 주의깊게 보고 있는데 투자에 도움이 되는 글입니다.